日前，
江苏省扬州市江都区警方
从人民银行扬州市中心支行
移交的一条犯罪线索入手
深度挖掘、循线追踪、重点研判
成功破获“4·08”特大非法经营案
已抓获犯罪嫌疑人15人
梳理涉案资金近百亿元
这是利用商户收款码非法套现的案件
嫌疑人作案方式前所未有
活动范围遍布全国十几个省份
两人账户异常引起银行警惕
2020年8月19日，中国人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送一条涉嫌洗钱犯罪线索：江都人安某、扬州广陵人包某的银行账户异常活跃。
警方侦查发现，此二人为普通工薪阶层，每月有较为稳定的数千元收入，但两人名下的银行卡每月的出入金额都在数百万元以上，与各自的收入水平明显不符。
调查中，二人交代，他们发现不少银行都在推行便民政策：在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码，免交易手续费，且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大，于是分别申请了大量的信用卡，用家人的名义办理了多个工商执照，再申请了多个商户收款二维码，二人将收款码共享，扫码套取大量现金，隔几天再将现金还进信用卡，反复扫码“消费”。
他们表示，疯狂“消费”达到一定额度以后，银行会返现。比如，某银行规定，该行信用卡一个月消费80万元，可以获得8000元的现金返利；消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房，两人外出经常乘坐头等舱，对于积分可以换取的高档酒店客房，二人往往预订后再以折扣价格在网上抛售，从而获利。
