2014年排名前10位的国际金融中心分别为纽约、伦敦、东京、新加坡、香港和上海(并列)、巴黎、法兰克福、北京、芝加哥。记者梳理发现,上述所有的国际金融中心城市都参与到了人民币国际化进程中来。
伦敦是全球最大的外汇交易中心,在外汇和衍生品方面实力雄厚。鉴于各大金融中心之间的竞争日益激烈,近年来伦敦的金融中心地位受到不少挑战,使得伦敦积极巩固其在人民币离岸市场中的地位。今年3月份,英国与中国签署了协议,设立人民币交易清算和结算行;6月18日,英镑获准与人民币开展直接交易;10月中旬,英国财政部启动发行人民币国债的路演。英国财政部首席经济顾问拉姆斯登称,发行人民币国债有两个重要意义:一是释放出强烈的信号,表明英国支持人民币国际化的发展;二是将坚定伦敦发展人民币业务的信念,使得伦敦不断发展其在人民币业务上的专长,为伦敦作为全球金融中心增加资本。
此次排名首位的纽约虽然正式开展离岸人民币业务晚于伦敦,但由于中美之间庞大贸易往来以及投资者对人民币兴趣不断递增,该地区的人民币支付及交易量增速显著。纽约已于今年一季度被渣打银行纳入人民币环球指数的离岸中心。
相比于去年排名有所上升的新加坡,人民币离岸市场发展的进程可圈可点。据环球银行金融电信协会的报告显示,目前新加坡仅次于香港,是全球第二大离岸人民币清算中心。新加坡金融管理局近日发布声明称,中国将授予新加坡投资者人民币500亿元的人民币合格境外机构投资者额度,并将考虑在RQFII机制下允许中国机构投资者用人民币投资新加坡资本市场。另外,中国外汇交易中心于10月底在银行间外汇市场开展人民币对新加坡元直接交易,进一步巩固了新加坡作为第二大离岸人民币中心的地位,并加快推进人民币国际化进程。汇丰中国环球资本市场总监宋跃升表示:“人民币对新加坡元直接交易的推出表明人民币国际化正在不断加速,人民币在国际货币市场上的影响力也在日益增长。”
巴黎和法兰克福的人民币离岸中心建设也频频取得进展与成果。今年以来,中国与德国、法国分别签署了人民币清算协议,中国央行还宣布在银行间外汇市场开展人民币对欧元直接交易。具体来看,随着中德以及中法之间的经贸往来日渐频繁且规模可观,巴黎和法兰克福或将把重点放在企业对人民币日常管理和融资的需求上。
人民币业务的热度还延伸到了芝加哥与东京市场。2013年,芝加哥商品交易所推出了离岸人民币期货产品,受到市场投资者热捧后,拟未来推出离岸人民币期权产品。早在2012年,人民币对日元直接交易就已经在东京和上海两地开启。
当人民币离岸中心不断拓展,呈现遍地开花之势时,香港正努力稳固其最大人民币离岸中心的地位。今年前三季度,经香港银行处理的人民币贸易结算额达4.5万亿元,比去年同期增长73%;同期,在香港发行的人民币债券达1636亿元,比去年全年增长40%。香港交易所近日宣布,将于12月1日推出首批三只以人民币计价和交易的亚洲商品期货合约。香港金管局表示,作为人民币国际化浪潮中的先行者,香港近年来人民币业务发展依然保持上升势头。
除了人民币离岸市场,今年跻身全球十大金融中心城市的上海和北京也紧紧抓住了人民币国际化的机遇。
北京作为中国的政治中心与金融管理中心,汇集各类金融机构总部,也有助于金融机构以最小成本获得准确信息。同时,亚洲基础设施投资银行的总部也决定设立在北京。
上海自由贸易试验区建设是推进上海“四个中心”建设的“加速器”,尤其体现在金融领域的改革开放。面对国际经济形势的深刻变化和人民币国际化进程加快,包括自由贸易账户、黄金交易国际板等在内的一系列开放创新措施正在自贸区稳步推出。金砖国家开发银行总部花落上海,将为上海这一国际金融中心带来高端人才的聚集效应。
“2014新华·道琼斯国际金融中心发展指数”报告显示,在金砖国家货币中,人民币再度成为相对认知度最高的货币。报告称,这不仅与中国经济强劲增长势头有关,也同人民币汇率机制改革及人民币国际化战略有着重要关系。
