央行新规8月1日施行 加强贵金属宝石反洗钱监管！中国人民银行近日印发了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法将于8月1日起正式施行，旨在加强反洗钱工作。根据新规定，在中国境内从事贵金属和宝石现货交易的交易商，若涉及人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易，必须履行反洗钱义务。此前的报告起点金额为5万元，此次调整意味着更多贵金属、宝石经营门店将被纳入监管范围。
贵金属因其货币属性和较强的变现能力，且作为实物难以被监管部门追踪，常被不法分子用来洗钱。知名经济学者盘和林指出，将贵金属、宝石从业机构纳入监管，有助于堵住这一洗钱路径。《办法》对贵金属和宝石的定义明确，贵金属包括黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料；宝石则涵盖钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。
从业机构需按照规定履行反洗钱义务，接受反洗钱监督管理，并配合反洗钱调查。要遵循“了解你的客户”原则，在特定情形下开展客户尽职调查，例如客户单笔或日累计金额人民币10万元以上现金交易，或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动时。对于达到报告标准的交易，从业机构须在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
2024年，中国人民银行会同公安部等11部门持续开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，在多个领域取得显著成效。各分行共接收重点可疑交易线索1.1万余份，开展反洗钱调查2900余次，移送线索6300余条，协助破获涉嫌洗钱等案件1300余起。新规的出台将进一步压缩不法分子洗钱的空间，为维护金融秩序和社会稳定提供更坚实的保障。
