近日，在辽宁沈阳，一名男子遭遇了当街抢劫，从银行刚取出的50万元现金全部被劫匪抢走，还被其中一名劫匪打了一耳光。蹊跷的是，被抢男子报了警后却没有在现场等待警方，而是直接离开了。
警方随即展开调查发现，男子取现的银行卡主人是夏某并不是报案人刘某，警方敏锐地觉察出刘某可能与电信诈骗有关。最终，刘某承认自己在诈骗团伙中承担寻找“卡农”的工作。
警方最终查明，抢劫刘某的是负责“跑分”的同伙，他们吃准了刘某不敢报警，想私吞赃款于是实施了抢劫。
电诈犯罪洗钱究竟是怎么洗的?
近年来，国内电信网络诈骗案件屡屡发生，在众多受害人被诈骗的经历中，转给骗子的钱，几秒钟就会被转移，等受害人反应过来被骗，再去警局报案通知银行冻结账户，早就来不及了。
很多群众都很好奇，这究竟是如何做到的呢?今天民警就来为大家揭开谜底，好好讲清楚：洗钱究竟是怎么洗的?
步骤一购买大量身份证、银行卡
线上交易的洗钱一定绕不开网银账户，所以犯罪分子会先收集大量银行卡，来搭建账户通路。
虽然，大家对于自己银行卡身份证等，已经有了警惕心理，不会外借或外泄，但仍然有大量的人，为了赚几百块钱，将自己的身份证和银行卡卖给骗子。
在此警方提醒广大人民群众，不要将银行卡，卖给他人，否则可能卷入“帮信”陷阱，构成犯罪害人害己。
步骤二开网银分组转账
为了防止骗到手的钱，被银行冻结赃钱，得立马在到手后瞬间转移，如何做到呢?
首先，就是给之前买的银行卡都开好网银网银，即网上银行，随着网络技术的发展大家在日常转账时，都体验过“秒到账”的便捷。
这不仅方便了普通人的日常转账汇款，也同样方便了诈骗团伙快速洗钱，为瞬间资产转移的实现提供了技术支持。
此时，诈骗团伙只需要选择一个信用良好的优质账户，作为一级账户接收诈骗到的资金，只要资金一入帐，立刻分散到二级账户，再由二级账户打散后分发给下层的小账户。
最终一笔大额的入账，会被分散到几十、上百个账户中，每个账户上只有一两万的小额存款，这样一来金额打散，一时半会儿很难找到源头，再加上有网银的批量转账功能，加持这一过程，耗时非常短。
步骤三分点取钱
由于ATM机每日有取现的上限，银行每家网点的单日现金数量也有限，所以就需要分点取款狡猾的犯罪团伙，会将爪牙分布在全国各地。
并且在这一环节中，他们还可能会刻意避开ATM的监控，直接诱骗路人当出头鸟。
比如，谎称自己的公司有笔钱需要急转，自己有别的事情要做，麻烦你帮忙去跑腿取个钱，并给你几百块钱的跑腿费，你可能出于热心，或贪财就帮他去取款了，孰不知自己取的其实是赃款。
步骤四将黑钱洗白
钱搞到手了但怎么花出去呢?
如果直接将巨款打入自己的账户，无疑等于自投罗网，一大笔不明款项突然入账，很容易引起银行和警方的注意。
所以，得给这些钱找个合法的来源，这就是将钱洗白的过程。
电诈犯罪将钱洗白的方式有很多种，包括常见的POS机消费、第三方支付平台支付、购买虚拟币、数字钱包转账等。近年来，随着警方对各类违法犯罪，尤其是黑灰产相关犯罪的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难。因为大额黄金、高档香烟具有“价格高、易出手”的特点，一些诈骗分子打起“黄金、香烟洗钱”主意，形成一条购买、迅速转手卖出、钱款通过虚拟货币给到境外上家的新型犯罪链条。所以广大人民群众要合规合法经营，要强化安全经营的风险意识，不要贪图一时利益，沦为“洗钱”犯罪的帮凶!
